В Латвии выплачивают вклады из ликвидированного по требованию США банка

Гарантированные вклады клиентам латвийского банка ABLV, принявшего решение о самоликвидации, выплачивает банк Citadele, сообщает агентство LЕТА. Выплата вкладов до 100 000 евро началась 3 марта.

Как сообщила на пресс-конференции руководитель отдела регулирования и гарантийного фонда государственной Комиссии рынка финансов и капитала (КРФК) Елена Лебедева, 87,8% клиентов ABLV Bank вклады будут выплачены полностью. В том числе среди местных клиентов они будут выплачены в полном объеме 97,8%. В целом у ABLV Bank 22 830 клиентов, в том числе 8468 местных, из них 7418 — физические, а 1050 — юридические лица. Среди 14 362 зарубежных клиентов ABLV Bank — 9268 юридических и 5094 физических лица. Полностью вклады будут выплачены 20 051 клиенту, в неполном — 2779 клиентам, из них 184 — это местные клиенты, в основном юридические лица. Среди 2595 зарубежных клиентов, которым вклады не будут выплачены полностью, 1859 юридических и 736 физических лиц.

Лебедева сообщила, что средства Фонда гарантий вкладов (ФГВ) для выплат использованы не будут, потому что средств ABLV Bank для этих целей достаточно. Для выплаты гарантированных вкладов клиентам банка необходимо 480 млн евро, и ABLV уже перечислил их на счет КРФК, на котором хранятся средства ФГВ. «Благодаря оперативному началу выплат гарантированных вкладов мы даем клиентам банка ощущение безопасности, укрепляя уверенность в том, что система гарантий работает и клиенты латвийских банков находятся под защитой государства. Это касается и местных, и иностранных клиентов независимо от страны происхождения», — сказала представитель КРФК.

Выплата гарантированных вкладов доверена банку Citadele — с учетом его технических возможностей и прежнего опыта сотрудничества с КРФК. Через Citadele уже выплачивались вклады клиентам обанкротившегося «Латвияс Крайбанка» в 2011 году. Председатель правления Citadele Гунтис Белявскис заверил, что выплата вкладов будет проведена оперативно. Он подчеркнул, что основная задача Citadele заключается в идентификации клиентов и перечислении денег на их счета. По его словам, подход к идентификации будет очень строгим — если идентифицировать клиента не удастся или же за деньгами придут уполномоченные лица, средства выплачиваться не будут.

«Также деньги не будут выплачиваться клиентам, которые включены в какие-либо санкционные списки. В таком случае сделка будет находиться в режиме ожидания до тех пор, пока мы не удостоверимся в клиенте. Думаю, к нам не станут приходить люди, которые не хотят быть идентифицированы», — сказал Белявскис. Если клиент в течение пяти лет деньги не получит, они останутся в ФГВ. На выплате гарантированных государством возмещений задействовано более 100 сотрудников банка Citadele, которые в эти выходные дни работают в усиленном режиме.

Как сообщалось ранее, 24 февраля Европейский центробанк (ЕЦБ) принял решение, что ABLV Bank будет ликвидирован. Ранее, 13 февраля сеть по борьбе с финансовыми преступлениями министерства финансов США (FinCEN) сообщила о том, что ABLV может быть связан с отмыванием денег в международном масштабе и подкупом должностных лиц в Латвии — и банк был внесен в санкционный список США. Латвийские надзорные органы, спецслужбы и полиция начали проверку этой информации. Руководство ABLV Bank обвинения отвергло, но учреждение приостановило членство в Латвийской ассоциации коммерческих банков. В течение недели после сообщения из ABLV было выведено 600 млн евро, после чего на помощь банку пришли латвийские регуляторы. Между тем, 26 февраля собрание акционеров ABLV Bank на чрезвычайном собрании приняло решение о самоликвидации. ABLV Bank считает, что таким образом лучше всего сможет обеспечить защиту своих активов, чтобы рассчитаться со всеми клиентами.

В минувший четверг FinCEN обнародовала 20 различных документов по делу ABLV, но в них не раскрываются доказательства предъявленных банку обвинений. Один из документов — «Меморандум доказательств» (Evidentiary Memorandum) в основном закрашен из соображений конфиденциальности. В нем упомянуты несколько связанных с банком дел, о которых уже говорилось ранее — об утечке денег из Молдавии и Украины, о возможном нарушении санкций в отношении Северной Кореи. Изложена также реакция банка и надзорных органов Латвии. В обнародованной части меморандума не говорится о взяточничестве должностных лиц, которое ранее упоминалось в докладе FinCEN. В меморандуме содержатся ссылки на 109 источников, но большинство их не названо. Говорится также о восьми консультациях, но не конкретизировано, с кем они проводились. В течение недели после заявления FinCEN о планируемых санкциях из ABLV Bank было выведено 600 млн евро.